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P2P方式募资?草根的梦想与骨感的现实

2013-04-20 14:31:12  IT亚文化 http://www.xdiy.com.cn

 第1页:华裔与Kickstarter

中关村在线办公打印频道原创】创业是很多人都想尝试的。尤其是数字时代,很多人都在努力想成为一个数字时代的英雄。但是理想很丰满现实很骨感,对于创业遭遇的当头一棒,莫过于没有钱创业的苦楚。2009年诞生的网站Kickstarter成为了3D打印、游戏制作等领域创业者的P2P募资天堂,但是,天堂并非全是美好,无论是想投资的人还是渴望有创业梦想的人,都要慎重行事。


P2P方式募资?草根的梦想与骨感的现实

华裔与Kickstarter

说起这个近几年风光无限的Kickstarter,其创始人之一,是个华裔的期货交易员,名为Perry Chen,他酷爱艺术,有一家画廊,但是2002年他筹划在新奥尔良爵士音乐节的一场音乐会因为没钱而被迫取消深深刺激了他。他发现,除非是“富X代”,否则普通人出身的,很难有很多的资金去进行创业或是艺术创作,很多时候,很好的“亮点子”就因为没有钱而破灭了。需要一个这样的网站来帮助这些有想法但是没有钱的人。

P2P方式募资?草根的梦想与骨感的现实
Kickstarer的CEO Perry Chen(图:ted.com)

Perry Chen的想法在2009年变成了现实,Kickstarter正式上线了,网民们可以对多达13个种类的创业进行投资。比如有人想出一本漫画书,需要1500美元,他承诺,如果投资5美元,将获得签名版,如果出资超过100美元,将得到有漫画主人公的特制包包,当然这都有个前提:募资达到或是超过作者设定的底限。

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荣膺《时代杂志》2010最佳科技发明

Kickstarter一经推出便立刻轰动了整个世界,这是一个草根实现自我梦想的P2P方式进行募资的平台,在2010年,被《时代》杂志评选为全球最佳发明之一,紧接着在2011年,当选《时代》杂志全球最佳网站。


第2页:灵感绽放的平台

灵感绽放的平台

创意的绽放,在Kickstarter上经常能够看到,好的创意,一定会获得更多的公众的支持。前不久,无论是本站的报道还是新浪微博的热烈传播,都在报道一种被中国人称为“马良神笔”的玩意:3D Doodler。我们先来看一段关于这个热点产品的视频:

说白了,这个东西像一只很粗的笔,但是可以加热塑料的材料成为熔融的细丝,在吐出的瞬间就可以凝固,因此可以在手中挥舞,立体的画出我们想要的计划任何东西,这个创意在原理上是非常成熟的,就是3D打印机所使用的熔融沉积成型技术,把ABS、PLA等材料变成细丝突出。人们在热议的时候,也都在问:这东西哪里能买到?而3D Doodler,正是Kickstarter上最热的几个募资项目之一。


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3D Doodler在Kickstarter募资远超3万美元的预期

3D Doodler的发起人,希望能够募集到3万美元开始这个项目。凡是投资1美元以上的,都会写入名人堂,感谢对3D Doodler的发明者WobbleWorks工作室的支持,如果捐资超过50美元,就会得到整套的3D Doodler产品!当然,出钱越多获得的东西也更多,如果出资1万美元,还能获得参观WobbleWorks工作室、与员工共进午餐晚餐、获得3D Doodler其它产品测试等等的优待。WobbleWorks显然低估了自己创意的价值,他们希望募集的3万美元,在募资结束的时候,定格在了2341434美元。

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还有23天,Gigabot在Kickstarter上已经远超融资目标

无独有偶,一个来自美国奥斯汀,叫RE:3D的工作室制造的Gigabot解决了个人用3D打印机能打印的体积过小的问题:其采用的打印技术和普通的3D打印机一样,都是熔融沉积成型,但是可打印的体积可是要大很多。这个项目的募资目标是4万美元,但是同样远超了他们的预期,每个投资超过2500美元的人,都会得到一台Gigabot的3D打印机。
 


第3页:必定盛开的P2P融资模式

必定盛开的P2P融资模式

在过去,无论是艺术创作也好,还是科技创业也好,都有一个“找钱”的过程。前几天的某颁奖典礼上,著名导演冯小刚就向在场的电影人吐露过拍电影需要找投资的辛酸,视频一经放出,引起了电影人和网友的强烈共鸣。不仅仅电影如此,其它几乎所有领域的创业都是这样,除非草根创业者本人有十足的人脉,否则很难找到合适的人足够的钱去助推梦想。


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雷军是国内著名天使投资人之一(图:banma.com)

第一笔创业资金,往往被成为“天使投资”,天使的风险是极大的,并且失败率非常的高,所以往往会很容易失败。但是做天使投资也有个非常明显的优势:可以用很少的投资换来最多的股份,因为创始之初的公司,估价都很低,而一旦发展起来了,估值变高,显然一样的钱就不能得到相同的股份了。是小米手机的雷军,投资给多玩YY、拉卡拉、凡客诚品等等都获得了成功,是比较知名的天使投资人之一。

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YY在纳斯达克成功IPO,雷军李学凌现场敲锣(图:cnet.net)

最为成功的要数他时任金山CEO的时候投资给李学凌的100万美元,得到的是多玩YY在IPO之前23.8%的股份。多玩YY在去年11月在NASDAQ成功上市首日收盘市值为6亿美元,100万美元变成了将近1.5亿美元,投资回报率达到了100多倍,非常惊人。

天使投资虽好,但是这种模式有个明显的弊端:必须跟天使投资人熟悉才行。比如雷军自己就说过,只投资熟悉人和熟人介绍的项目。那么这会产生两个问题:1,熟人的项目,雷军投了,项目失败,钱打了水漂;2,有好项目,没有认识的投资人,项目只能停留在纸面上。

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P2P的方式颠覆了对下载速度的认知,募资也是如此(图:gizmag.com)

这与世界互联网经历过的数据下载方式的变革极其类似:早期的网民都有过使用网络蚂蚁等多线程软件榨干自己下载带宽的经历。但是后来P2P的电驴、BT等方式的出现,由于是互相传输数据,所以下载的速度非常的快。Kickstarter正是后者,你50,我100,他10块,3D Doodler在很短的时间内就从26457个天使手中筹集到了比设想多得多的钱。


第4页:项目流产:Kickstarter遭遇的困境

项目流产:Kickstarter遭遇的困境

拿到钱自然要给出投资者需要的东西,履行当初的承诺,3D Doodler承诺的时间大约是2014年2月,产品会大量的给到投资者。但是这只是刚刚开始,因为投资并不意味着立刻就会成功。今年初,Inc.就报道了一篇文章:当Kickstarter的投资者想拿回他的钱(WhenKickstarter Investors Want Their Money Back)。


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Hanfree当时受到非常多的瞩目(图:cnet.com)

2011年初,一名叫做Neil Seigh的凤凰城律师,在出差的时候为他的iPad支架而烦恼:他发现找不到合适的支架。在上网翻阅网站的时候,他看到了Kickstarter上Quest的创意iPad支架设计:Hanfree,这个设计有很好的支撑解构,可以在几乎任意平面上支撑起iPad。他在第一时间花钱支持了这个项目。剩下的,就是等待Quest履行承诺。和Neil Seigh一样的人很多,Hanfree的发起人Seth Quest最初设定的目标是筹集10000美元,但是最终从440个投资者手中筹集到了35004美元。

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当时很成功的Hanfree项目

但是项目投资者6个月的等待却变成了空气:在2011年11月28日,项目的发起者Seth Quest正式宣布项目破产,他正在筹集资金返还给投资者,因为这是最初的承诺:项目成功,每个投资70美元以上的投资者都会获得相应的特别版Hanfree支架,如果不成功就返还投资。

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曾经颇为风光的Seth Quest,现在生活一团糟(图:blogspot.com)

但是,“正在筹集”激怒了Singh。作为律师,他对Quest提起了诉讼,最终Seth Quest必须自己承担所有因此产生的债务。一般来说,Seth Quest的错误在于:他在发起项目之前,并未实现和生产工厂签订生产合同。而当募资项目结束之后,中国、新加坡或是美国的生产商都知道他有多少钱,不断的抬高价格,导致他无法承受,项目破产,并且Seth Quest本人也受到了很大的打击。但是这只是Kickstarter众多失败当中的一例。


第5页:Kickstarter被迫修改规则

Kickstarter被迫修改规则

事实上,Kickstarter上项目进展不利的并非Quest一家。2012年12月,CNN对Kickstarter上最成功的50个项目进行了跟踪,它们都承诺在2012年11月前交付产品,结果发现84%的项目都未能准时交付,只有8个项目在最后期限前交付,16个项目的产品至今没有踪影,26个项目推迟了数个月。这其中很重要的原因是创始人低估了人们的热情。


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参与者的高度热情也会产生麻烦,导致项目推迟

这些雄心勃勃的创始人,以为设定目标后,生产出几百个产品交给出资者即可。但是事实往往超出他们的想象。虚拟耳机的发起者,Oculus Rift的CEO Brendan Iribe说,最初24小时内人人都兴奋不已,但48小时后他们开始恐惧了,因为他们需要制造更多的产品。生产几百个与更大的数量显然是两码事,很多事情都要推倒重来。

Kickstarter支持一个从募集的资金中抽取很小一部分作为佣金的网站,它本身并不对项目负责。面对这些突如其来的问题,Kickstarter随即对募资的规则作出了修改。

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新规定中必须写明项目风险与挑战

首当其中的是必须对项目的风险和挑战作出具体的说明。Kickstarter说道,我们增加了”风险和挑战“这个部分来强调创造者的项目正在开发过程中。这样的话,在决定支持项目前,大家可以从通过判断创造者是否具有完成项目的能力, 和感受创造者是否开放和诚实的面对他们将要面对的挑战, 这两个角度来决定是否掏钱了。

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未成型的产品必须以开发状态示人(图:kickstarter.com)

其次,是所有募集的项目禁止进行模拟演示,必须以现在的面貌示人。同时,还禁止多给。一个项目的一个投资者,甭管出了多少钱,在募资的时候,只能承诺给予一个,而不是出钱越多给的越多,这在某种程度上,是降低发起者的生产压力,很多项目都是低估了可能的产能而被压垮。

Kickstarter的Perry Chen等人,还专门撰写博客为公众的疯狂打退烧针:“Kickstarter不是一个商店!”,希望公众能够清醒的认识到购买成品与的募资设计生产制造的区别。去年奥巴马政府通过了JOBS法案,对Kickstarter模式等等作出了规范,并且降低了费用。


第6页:国内效仿众多

●国内效仿众多

中国的互联网,有人说本质就是抄袭。甚至说在过去十几年,凡是克隆国外好的创意与想法,然后加上一点点本地化的工作,就是一款成功的产品。现如今我们使用的所有方便的互联网产品,几乎都能找到在其推出之前国外的互联网产品原型。


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国内的P2P筹资网站

Kickstarter也不例外。它的成功立即得到了国内的效仿。一瞬间出现的P2P募资网站已经有了十多家。小有名气的有诸如“点名时间”、“追梦网”等等。之所以“团募”网站没有像当年的团购网站一样兴起,也与P2P募资网站的门槛稍高有关系。

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Pebble手表获得了超过一千万美元的资金,P2P筹资史上最高

但是这并不意味着就没有风险,相比Kickstarter,国内的环境显然恶劣许多。比如,在Kickstarter上,最成功的项目Pebble的电子墨水手表,募集的资金超过了一千万美元,而国内的P2P募资网站目前最好成绩只有30多万元人民币。

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国内P2P筹资网站是否会重蹈团购网站的覆辙?(图:21cn.com)

但是门槛稍高,即挡不住人民的热情,P2P筹资网站,正如当年的团购网一样雨后春笋版的冒出,但是最后能剩下谁、能剩下多少、谁也说不清楚。


第7页:谁监管?是否涉嫌违法?

谁监管?是否涉嫌违法?

除此之外,前几周还发生了募资网站本身倒闭的事情。国内的P2P筹资网站众贷网,成立仅仅一个月就宣布倒闭。企业的注册资金一千万元,实际只有200多万,期间疑云密布。并且此网站还发生过把企业账户资金直接通过银行或是第三方支付平台转给企业法人卢儒化个人。


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JOBS法案规范了小公司的行为并为他们减税

与美国的JOBS法案保护募资者的行为并且进行规范不同,国内的P2P筹资网站,还游走在法律与政策的灰色地带,并且风险颇高。比如众贷网,就为了吸引投资,承诺高达3.8%月息,年化利率后高达45.6%,远超同期银行贷款利率的四倍。而民间募资承诺利率不得超过同期银行贷款利率4倍,这是有明文禁止的,但是在这方面违规的P2P筹资网站,不止倒闭的众贷网一家。

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不规范P2P筹资网站的运作方式像极了老鼠会(图ba.tchcvs.tc.edu.tw)

以高息做诱饵,这很容易让人联想到过去众多非法集资的手段:老鼠会。即用后续者的投资来填补之前许诺的高息,这必须有很多人的参与,才能雪球越滚越大。当然,不产生收益这种窟窿只能越来越大:直到最后当事人被一网打尽。目前有很多这种P2P筹资网站很多在操作的手法上与老鼠会颇为相似。

国外的P2P贷款,比如Kickstarter的存在有两个前提:1,骗子比较少,有个相对比较诚信的社会大环境;2,法律比较健全且规范。但是国内显然环境要恶劣的多,目前的P2P贷款网站还处在三无状态:无主管机构、无行业标准、无准入门槛,所以注定杂草丛生。过去一段时间倒闭的,也不止众贷网一家。

现在很多年轻人,都饱含着创业的激情,也有不错的想法,但现实颇为骨感:寻求天使投资无门,P2P贷款网站良莠不齐,在一切规范起来之前,创业者们必须先找到靠谱的渠道来募集资金帮助梦想起飞。尤其是对于3D打印领域的创业者来说(国内有此想法的人很多),更是要保护好自己的创意,如果可能,先申请专利,后落实筹资的问题,不靠谱的P2P筹资网站只会导致创业者与投资的天使两败俱伤。

来源:中关村在线网站
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